Торговля на Московской бирже нерезидентам РФ

Рейтинг лучших брокеров бинарных опционов за 2020 год:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Самый лучший, честный и надежный бинарный брокер. Идеально подходит новичкам и средне-опытным трейдерам.

  • ФинМакс
    ФинМакс

    Лидер по количеству торговых инструментов. Подходит только для трейдеров с опытом!

Как торговать на Московской бирже физическому лицу-конкретные шаги начинающему трейдеру

Почему я решила торговать на бирже?

Всем привет! Давно уже хотела написать конкретную информацию о том, как торговать на Московской бирже физическому лицу. Но мне почему-то казалось, что эти сведения доступны всем. А оказалось, люди именно на этом шаге спотыкаются и лишают себя отличного заработка в интернете без вложений.

Да что там говорить, я сама споткнулась на этом важном этапе в своей карьере трейдера. Можно было начать раньше, намного раньше. Ведь увидеть возможность для заработка — это еще не значит начать зарабатывать.

Еще по РБК я видела эти таблички котировок, монотонные диалоги с умным видом дядек за 50, которые часами предсказывали направление рынка. И информация казалась такой, блин, сложной, что даже у меня не возникало желания совать туда нос.

А я, на минуточку — получила два высших образования, оба с красными дипломами. А в итоге все оказалось намного проще, ведь даже в любом болоте есть отличная тропинка по которой можно пройти все легко и быстро.

Поэтому, друзья, предлагаю вам узнать путь по тропинке, а двигаться по ней или пройти мимо-это уже решать вам. Но важно не напортачить в самом начале.

Ведь кто знает, может это ваш единственный шанс изменить свою жизнь? Тем более, в наше время, высшее образование уже теряет свою силу.

Пришло время осваивать профессии, напрямую приводящие к заработкам.

Согласны? Тогда начнем. Но начнем все-таки с того, как я там оказалась. Ответ вам покажется банальным:

  1. Та же самая жажда к деньгам.
  2. Тошнотный рефлекс к наемной работе

Если по первой причине все предельно ясно. То по второй точно стоит пояснить.Так получилось, что вокруг меня не было продвинутого окружения. Кто мог предвидеть какие-то времена, возможности или разглядеть во мне задатки какого-то таланта, чему точно можно было посвятить свою жизнь.

И в итоге, мне пришлось идти учиться в класс при железнодорожном университете только потому, что мои близкие свято верили в благополучие этой затеи. Да и больше негде было учиться в маленьком провинциальном городке в Сибири.

Скажем так, сейчас оглядываясь назад, возможности были. Я могла поступить в любой другой университет. Но влияние мнения моего окружения, которое по каким-то причинам решило, что оно лучше знает куда мне держать путь, обрезало все эти возможности на корню.Итог : мне пришлось трудиться на нелюбимой работе.

И единственным верным решением убежать оттуда и сделать передышку-стало решение уйти в декрет. А затем и во второй декрет. И первый раз о Московской бирже я услышала именно в декрете. Мне очень понравилась эта идея, потому что можно было работать, не выходя из дома. И наконец-то бросить нелюбимую работу, хоть она и приносила мне неплохие деньги.

Как и почему я выбрала именно Московскую биржу

Тут все просто. Я загорелась идеей торговли акциями, а вариантов у нас в стране-то больше и нет. Выбор невелик и пришлось торговать на Московской бирже. А оказалось:

В России Московская биржа-единственная площадка, где можно купить акции Российских компаний.

Хотя не так, услышала я не о Московской бирже, а об акциях и брокере, который бесплатно обучает торговле.А уж потом я узнала, что этими акциями торговать придется на Московской бирже.Честно говоря, меня особо и не интересовало где торговать, важно было, чтобы это не было похоже на очередное “МММ” из 90-х годов.

Как функционирует биржа и как происходит торговля на ней

Как я уже писала, это площадка. На ней реализуются торги:

  1. Акциями
  2. Паями
  3. Депозитарными расписками
  4. Облигациями
  5. Фьючерсными и опционными контрактами
  6. С покупкой и продажей валюты с возможностью ее вывода на банковские валютные счета
  7. Спекуляции с валютой
  8. Даже есть рынок драгоценных металлов и рынок зерна и сахара.

главная страница товарной биржи

Откуда это все берется на бирже? Завозят машинами?

Если насчет драгоценных металлов, зерна, валюты все более или менее понятно, то как насчет ценных бумаг? На самом деле ценные бумаги выпускают, чтоб привлечь деньги. Выпускать такие бумаги может любая компания или государство. Один из способов заполучить деньги для дальнейшего своего развития, это предоставить долю своей компании.

А у кого можно их получить очень легко?

У инвесторов и обычных граждан. Покупатели становятся совладельцами компании. Капитал компании разделяют на микро доли и таких совладельцев может быть очень много.

Эта компания производит государственную регистрацию акций в реестре и выходит встречаться с покупателями на Московскую фондовую биржу. Можно занять деньги у покупателей, дав им облигации. А рассчитаться потом по условиям, прописанных в этой самой долговой расписке. Что, то выгодно всем.

И нам физическим лицам этот вариант тоже выгоден.

И спекуляции с ценными бумагами, с фьючерсами, с валютой, покупка облигаций, но при одном условии….

Надо соображать, что делаем, для чего делаем, и что хотим получить.

Вот собственно и все ! И еще забыла сказать, что на Московской бирже торги разделены по категориям.

  1. Фондовый рынок
  2. Срочный рынок
  3. Валютный рынок
  4. Товарный рынок

Хорошо, кратенько разобрались, а кто же владелец этого Поля Чудес? Владелец не государство, а Московская межбанковская валютная биржа.Московская биржа появилась после слияния двух разных бирж: ММВБ и РТС.Но лично мне все это не интересно, важно кто управляет ей и какими федеральными законами ее деятельность контролируется.

На самом сайте биржи я не без труда нашла информацию о том, кто же управляет такой огромной площадкой.Органами управления Московской биржи являются:

А органом контроля является Ревизионная комиссия. Вот что я нашла из ПОЛОЖЕНИЯ о Ревизионной комиссии Публичного акционерного общества «Московская Биржа ММВБ-РТС» от 26 апреля 2020 года , протокол №54:

Из положения о Ревизионной комиссии Публичного акционерного общества «Московская Биржа ММВБ-РТС» от 26 апреля 2020 года , протокол №54

Все в нашем Российском стиле, написано много, но понятного мало.

Но пока у меня не было проблем с биржей, а значит, биржа с брокером выполняют свои функции хорошо.Биржа обеспечивает безопасность сделки.И деятельность ее регулируется законами РФ:

И это не весь список законов. А еще есть и нормативно правовые акты.Я привела только самые основные.И в заключении этого раздела статьи стоит отметить, что Московская биржа набирает обороты .Сами посмотрите. Я нашла такие данные в архивах Московской биржи.

С 2020 года количество физических лиц, привлеченных для торговой деятельности увеличилось в 2,2 раза.

И это всего за 5 лет. Сами посмотрите, в таблице эта динамика прослеживается слева направо.

Группы клиентов декабрь 2020 декабрь 2020 декабрь 2020 декабрь 2020 декабрь 2020 декабрь 2020
физические лица 881 844 944 559 1 006 751 1 102 966 1 310 296 1 955 118

Конечно это очень мало, если принимать во внимание, что по данным http://www.statdata.ru/ население РФ составляет на 1 января 2020 146 780 720 человек . Даже, если взять от этих 146 миллионов только ¼ людей, которые по возрасту, по образованию могут торговать на бирже.Это составит всего 5% от 37 миллионов людей.

Мы в самом начале этого пути.

Что нужно для того,чтобы начать торговать физ. лицу на Московской бирже

Сама биржа-это просто организатор торгов.Здесь встречаются продавцы и покупатели.Но почему покупатели и продавцы не могут встретиться без посредников? Что им мешает?

Да, все просто.Чтобы было еще понятней, для чего нам нужна биржа если мы хотим торговать, не боясь, что нас обманут с активами:Каждый из вас согласится, что безопаснее купить в централизованном магазине молочные продукты, чем с машины на улице.

Здесь тоже самое.Процедура отбора участников торгов очень сложная.Здесь не будет такого, что ты купил акции, а компания на следующий день исчезла с лица Земли.Это конечно, такой себе пример. Но ярко показывает суть.У Московской биржи есть особые требования к участникам.

Все эти требования можно посмотреть на сайте биржи.

Вот вам выжимка требований:

К Юридическим лицам

  1. Высокий рейтинг долгосрочной кредитоспособности
  2. Соблюдение обязательных нормативов Банка России или компетентного органа государства учреждения Банка-нерезидента
  3. Лицензия на осуществление банковских операций (срок действия)
  4. Лицензия профессионального Участника

Это самый минимум требований.

Что касается физических лиц , собственно и сама статья об этом, то здесь все гораздо проще.Физические лица могут участвовать на рынках Московской биржи в качестве клиентов участников торгов. А значит, ни мне ни вам не надо выполнять требования для осуществления допуска к участию в торгах.

  1. Достаточно найти одного из участников торгов и заключить с ним договор брокерского обслуживания.
  2. Подключиться к бирже с помощью соответствующих программ
  3. Внести денежные средства
  4. Научиться торговать
  5. Потихоньку зарабатывать или не потихоньку)))

С чего начать торговлю на Московской бирже и важные тонкости работы

1. Самое первое, что нужно-это компьютер.

Причем даже самый слабенький компьютер хорошо вывозит терминал QUIK.К тому же в самих настройках терминала можно отключить часть потока информации, который вы не будете использовать в работе.

2. Нужен Интернет.

Желательно чтоб был еще и резервный канал.У меня резервный обычно с телефона. Я просто раздаю интернет с телефона на компьютер.

3.Нужен капитал.

40 000-50 000 рублей вполне достаточно чтоб начать.Разумеется здесь об огромных заработках речи нет. Но на шоколадку вы заработаете.

4.Не пытаться все и сразу изучить.

Выберите интуитивно что-то. Разберитесь в трейдинге ,соберите статистику, а потом можно и другое что-то попробовать.

Как зарегистрироваться и открыть счет на MOEX физическому лицу

1. Для этого вам нужно найти компанию или банк, которые являются участниками торгов на бирже.

Список участников смотрите здесь . Не поленитесь посмотреть, чтобы вас не обманули какие-нибудь компании-однодневки.У них еще должна быть брокерская лицензия Банка России.

2.Приходите к ним в офис или через их официальную страничку в интернете (обычно сайт) заключаете договор брокерского обслуживания, тем самым открывая брокерский счет.

3.После этого сгенерируете логин и пароль, под которым будете заходить в систему брокера для совершения сделок, либо в торговый терминал.

Если все равно не доверяете никому, сомневаетесь,то можно через официальный сайт Московской биржи выбрать брокера .

Официальная страница открытия счета на бирже

Это уже точно будет надежно, особенно если вы живете не в крупном городе, а где-нибудь в деревушке .

При нажатии на кнопочку «Открыть счет» и регистрацией через Google аккаунт мне предложили только двух брокеров.

По умолчанию биржа предлагает брокеров:Открытие и КИТ Финанс

А если я выбираю сама брокера на этой же страничке сайта Московской биржи, то выбор очень большой.Надо нажать на кнопку «Выбрать брокера.»

Через эту форму открываем список брокеров

Сами посмотрите. И это только часть брокеров. И есть поинтересней брокеры, чем брокеры: «Открытие» и «Кит Финанс» по показателям.

Список брокеров на Московской бирже(это только часть)

Выбор брокера

Как торговать через Сбербанк онлайн

Несмотря на то, что у меня брокер не Сбербанк, я решила написать о том как торговать именно через Сбербанк.Когда я разбиралась с развитием Московской биржи, то мне попались очень интересные данные.Взгляните сами:

По данным самой биржи, на ноябрь 2020 больше всего привлеченных клиентов на Московскую биржу от Сбербанка.

Только в это число входят не только физические, но и юридические лица, иностранные лица, клиенты передавшие свои деньги в доверительное управление. Но факт остается фактом.Сбербанку даже потеть особо не пришлось.

По данным газеты Ведомости , по количеству операций Сбербанк занимает 50% рынка приема карточных платежей.

Осталось только сделать технические возможности для торговли их же клиентов на Московской бирже. Что они благополучно и сделали.Ведь клиентов даже искать не надо, они уже есть, надо только подтолкнуть,подсказать и дело в шляпе. Что собственно и видно в таблице из архивов Московской фондовой биржи.

участник торгов количество клиентов
Сбербанк 1 145 253
АО «Тинькофф Банк» 930 700
ВТБ 607 792
ФГ БКС 407 029
Группа Банка «ФК Открытие» 237 331
АО «ФИНАМ» 231 002
АО «АЛЬФА-БАНК» 125 586
ООО «АТОН» 51 771
ООО ИК «Фридом Финанс» 41 643
ООО «АЛОР +» 35 959

А еще интересней, что и по количеству клиентов которые сделали хотя бы одну сделку, всех опережает Сбербанк.

участник торгов количество клиентов, совершивших хотя бы одну сделку
Сбербанк 80 400
АО «Тинькофф Банк» 79 682
ВТБ 46 839
ФГ БКС 27 112
АО «ФИНАМ» 26 043
Группа Банка «ФК Открытие» 24 465
АО «АЛЬФА-БАНК» 12 108
ООО УК «Альфа-Капитал» 7 774
ПАО «Промсвязьбанк» 4 819
Банк ГПБ (АО) 4 202

Я думаю, что большинство новоиспеченных новобранцев,желающих торговать интересует как это все сделать, не приходя в офис Сбербанка?

Да, Сбербанк дает такую возможность.И если у вас есть личный кабинет Сбербанка онлайн, то вы можете заключить договор на брокерское обслуживание.В разделе ПРОЧЕЕ находим подраздел- Брокерское обслуживание .

В разделе «Прочее» открываем счет в Сбербанк-онлайн

Нажимаем на кнопочку — Открыть брокерский счет .

Нажимаем на кнопку «Открыть счет » в Сбербанк-онлайн

При нажатии на брокерское обслуживание Вам откроется окно со списком вариантов взаимодействия со Сбербанком, как с брокером.

Выбираем интересующий нас рынок

Выбираем нужные нам для торговли рынки.

Если очень кратенько сказать, то для торговли акциями Российских компаний выбираем-Фондовый рынок, для торговли фьючерсами-Срочный рынок.

И нажимаем на кнопочку ПРОДОЛЖИТЬ .Эта кнопка будет подсвечиваться под списком рынков, что на картинке выше.Выбираем самостоятельную торговлю .

Тарифы от брокера Сбербанк

Обязательно указываем куда выводить деньги с брокерского счета.

Указываем карту или счет, куда выводить прибыль

Важно! Если будете использовать заемные средства, то нужно поставить галочку.

Ставим галочку при использовании заемных средств

Дальше нам предлагают открыть инвестиционный счет, либо отказаться. Советую отказаться , и потом разобраться с этой темой.

Выбираем: открыть или не открыть инвестиционный счет

Обязательно выбираем цель открытия брокерского счета, поставив галочку напротив «Получить дополнительный доход»

Ставим галочку напротив вашей цели открытия брокерского счета

Остальные данные при заполнении не должны вызвать трудности: паспортные данные, место жительства и т.д.

Ну а теперь осталось выбрать через что будем торговать.

Я рекомендую выбирать торговлю через Quik на компьютере .

Выбираем осуществление торговли через Quik

Нас перенесет на другое окно.В этом окне будут доступны для выбора:

  1. Приложение Сбербанк Инвестор
  2. Программа для компьютера QUIK
  3. WebQUIK в браузере
  4. Мобильные приложения QUIK

Выбираем самый надежный способ торговли через брокера Сбербанк, как проводника для торговли на Московской фондовой бирже.

Выбираем установку Quik для компьютера

Все! К торговле через Сбербанк все готово!

Как торговать через ВТБ онлайн

Заходим на официальный сайт банка ВТБ. Находим раздел-Инвестирование

Открытие брокерского счета через банк ВТБ

Нажимаем на кнопочку-Открыть счет.

Открытие брокерского счета у ВТБ

Но на следующей странице меня ждало разочарование. Получается, чтоб открыть счет нужно стать клиентом ВТБ? Или нет ?

Ничего не понятно.Навигация слабенькая в отличии от сайта Сбербанка.

Открытие счета в ВТБ

Отправила в техническую поддержку письмо с вопросом.

Я не являюсь клиентом ВТБ.Хочу открыть брокерский счет для торговли фьючерсами и акциями на Московской бирже, как физическое лицо. Это возможно? Не имея ваших банковских карт и услуг. Являюсь клиентом Сбербанка.

Ответ был следующий:

1. В приложении ВТБ Мои Инвестиции : клиент заполняет паспортные данные и СНИЛС/ИНН.

2. В мобильном приложении «ВТБ Онлайн» : раздел «Витрина» -> в продукте «Инвестиции» кликнуть на кнопку внизу экрана «Открыть брокерский счет, ИИС» -> Клиент попадает в мастер открытия. На шаге 1 из 3 необходимо проверить паспортные данные и указать адрес электронной почты -> если все данные верны, перейти к следующему шагу нажав кнопку «Все верно» -> на шаге 2 из 3 клиент ставит отметку о согласии дополнительно открыть счет ИИС в поле «Поручаю дополнительно открыть ИИС» или отказаться от открытия ИИС в поле «Мне не требуется открытие ИИС» и нажать кнопку «Продолжить» -> на шаге 3 из 3 клиент ставит отметку в поле «Подтверждаю согласие» и нажимает кнопку «Получить SMS/PUSH-код»

3. На сайте Банка: раздел «Инвестиции» -> указать электронную почту и подтвердить паспортные данные -> Клиент подтверждает о необходимости открыть брокерский счета -> подтвердить согласие с условиями брокерского и депозитарного обслуживания и декларациями о рисках путем ввода кода, полученного по СМС -> нажать кнопку «Готово».

4.Брокерский счет/счет ИИС будет открыт клиенту в течение нескольких минут. На торговой площадке «Фондовый и Валютный рынок ПАО Московская биржа» клиент может начать осуществлять торги в этот же день, если Клиент открывал счет в первой половине дня, иначе на следующий рабочий день.

5. В офисе Банка ВТБ.

Следуя всем их инструкциям, на любом из этапов меня перекидывало вот на это окошко. Даже логин УНК я не могу получить онлайн.

А на странице «Приложение ВТБ Мои Инвестиции» вообще ничего невозможно ни оформить, не заполнить.

У меня, никаким из способов, не получилось открыть у ВТБ брокерский счет онлайн.

Если у Вас получилось открыть онлайн брокерский счет, при условии, что у Вас нет никаких счетов и карточек в этом банке, то напишите, пожалуйста в комментариях.

Тем не менее, банк обещает на сайте, что брокерский счет открывается сразу. При этом возможность начать торговать у Клиента появляется в течение 3-х рабочих дней.Для открытия брокерского счета в офисе Банка Клиенту необходимо иметь при себе следующие документы:

  1. Граждане Российской Федерации: паспорт либо иной документ, удостоверяющий личность в соответствии с законодательством Российской Федерации.
  2. Иностранные граждане: миграционная карта, вид на жительство, иностранный паспорт, заверенная нотариальная копия паспорта при наличии регистрации.

Выбор тарифа

Мы убедились, что торговлю на Московской бирже можно вести через Российские банки Сбербанк и ВТБ. Правда открыть счет в ВТБ онлайн, не являясь ее клиентом до, так и не смогли.Самый важный этап разобраться с тарифами для торговли.

Если на сайте Сбербанка я нашла без проблем интересующие меня цифры, то с ВТБ опять все оказалось гораздо сложней.

Тарифы Сбербанка для торговли на Московской бирже

до 1 000 000 -0,06%

1 000 000-50 000 000 — 0,035%

больше 50 000 000-0,018%

до 100 000 000 -0,2%

больше 100 000 000 -0,02%

название рынка для торговли тариф “Самостоятельный”
Фондовый рынок (акции)
Срочный рынок (фьючерсы и опционы) 0,5 руб за контракт
Валютный рынок

И не забываем комиссию биржи 0,01 % от суммы за сделку.

Тарифы ВТБ для торговли на Московской бирже

На ВТБ есть такой нюанс, о котором лучше знать заранее до старта ваших торгов на Московской бирже:

Все кто заключает договор онлайн, через сайт банка или через ВТБ-Мои инвестиции, автоматически подключается к тарифу “Мой онлайн”.

Сразу вообще не разберешься в тарифах. Во всех разделах и рекламных лендингах фигурирует цифра 0,05% за сделку хоть акциями, хоть фьючерсами. А при более глубоком изучении всех разделов в файле pdf нашла такие данные:

Информация о тарифах брокера ВТБ

Из таблицы становится ясно, что торговля фьючерсами не очень и дешевая, по сравнению со Сбербанком. Там за продажу контракта цена 0,5 рублей. Ничего в этом такого, скажете нет. Но в Сбербанке все сделано для людей. И все ясно по тарифам. А в ВТБ мне пришлось потратить время, чтобы найти заветную цифру.

От ВТБ, уже при первом знакомстве, у меня образовался негатив.

Комиссия при торговле фьючерсами в 2 раза выше комиссии Сбербанка.Не удивительно, что ее не легко найти при первом знакомстве.

Вывод: Из двух рассмотренных банков советую Сбербанк.

Выбор инструмента для торговли

На самом деле не важно чем вы будете торговать. Если не будет бизнес-подхода,то в любой торговле вы потерпите фиаско.Поэтому просто ознакомьтесь с инструментами, и интуитивно выберете с чего начнете.А потом перескочить с одних инструментов на другие будет секундное дело.

Торговля акциями

Несмотря на то, что акциями я сейчас не торгую, но инструмент этот очень популярен. И не удивительно.Смотрите сами.Давайте я здесь опущу ненужную и скучную теорию . Попытаюсь вам показать прелесть торговли акциями в сравнении и на примерах.

Возьмем самый крупный банк в стране и посмотрим, можно ли в этом банке сделать вклад.Я захожу на официальную страничку Сбербанка и рассчитываю на калькуляторе доходность от вклада моих накопленных 200 000 рублей под процент. Банк, вроде надежный, деньги пока мне не нужны. Вложу их, пускай работают.

Калькулятор считает доход от вклада денег в банк

Мои кровные 200 000 рублей лежали 12 месяцев в банке.

И я получила 200 000+ 5,5%= 211 000 рублей.

Давайте на 200 000 рублей придем на Московскую биржу через брокера.

И научившись торговать, сделаем сделку по всем правилам.Мы решили прикупить акции по цене 233 рубля , а потом продать по цене 254 рубля.Разумеется, надо рассчитать возможные убытки.Возьмем для расчета 2% убытков.

В самой худшей ситуации, если рынок пойдет против нас, то мы потеряем всего 4 000 рублей, а останется 196 000 рублей.

200 000 — 2% =196 000 рублей.Да, неприятно. Но это часть профессии при торговле на бирже. Научитесь это не замечать эмоционально, не переживайте.

Мы сейчас не будем брать в расчеты комиссии, лоты и т д. Максимально упрощенно рассчитаем, и это никак не повлияет на итоговый результат.Покупаем по 233 рубля акции, а продаем по 254.Это одна сделка, которую мы продержали с 6 декабря по 30 декабря.

Заработок на Сбербанке с 6 декабря 2020 по 30 декабря 2020

Наш стоп на одну акцию равен:

4000 делим на 5=800 акций (или 80 лотов)

Посчитаем, сколько заработаем через 24 дня утомительного ожидания:

800*254- 800*233=16800 рублей.

200 000+8,4%= 216800 рублей.

Важно! Мы за 24 дня заработали на 2,9% больше, чем по вкладу в Сбербанке за целый год.

Как думаете? Интересна ли торговля акциями по сравнению с вкладом в банк?

Я думаю да. Ну а риски, они везде есть.Нужно просто научиться ими управлять.

Торговля облигациями

Я облигациями не торгую, потому что фанат фьючерсов. Но это тоже возможность. И кому-то из вас может такая торговля больше подойти.У меня в терминале QUIK через текущую таблицу параметров я нахожу несколько разделов с облигациями.Вот один из них:

Таблица из Quik со списком облигаций

Но разумеется, чтобы ими торговать нужно выбрать соответствующий тариф.Здесь рассматривать это не будем. Это отдельная целая статья.Давайте лучше разберемся что такое-облигация.

Официальное определени е : Облигация-это долговая бумага, по которой заемщик должен вернуть инвестору в оговоренный срок стоимость облигации и процент (купонный доход).

Мое определение: Облигация-это самая обыкновенная расписка.

Я помню еще мои родители занимали соседям деньги под расписку. В ней человек указывал свои паспортные данные, взятую сумму и сроки в которые обязывался ее отдать.Если соседи занимали на большой срок , то к занимаемой сумме они еще должны были выплатить процент.Процент был небольшой, но это все оговаривалось в этой самой расписке.

Только в деловом мире будут и термины посолидней:

11 000 рублей-это номинал

1 января 2021- дата погашения

10 000 рублей- цена размещения облигации

ТОП-2 лучших русскоязычных бинарных брокеров:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Самый лучший, честный и надежный бинарный брокер. Идеально подходит новичкам и средне-опытным трейдерам.

  • ФинМакс
    ФинМакс

    Лидер по количеству торговых инструментов. Подходит только для трейдеров с опытом!

11 000-10 000= 1 000 рублей-доход по облигации или еще называют купон.

Но купон может выплачиваться и по другой схеме.Здесь рассмотрено,что через год выплатили, а можно через полгода через три месяца, через месяц.

Давайте рассмотрим пример с этой же распиской но выплатой купона ежеквартально.

А это значит, что 1 января 2021 мы получим от нашего должника только 10 250 рублей.Остальные он нам выплатит уже к этому числу.Всего то он нам должен по процентам 1 000 рублей.

А сколько кварталов в году? Правильно, четыре. Каждый квартал он нам будет выплачивать по 250 рублей.

Почему доход по облигации называют купоном?

Раньше облигация была у инвестора в бумажном виде. Когда выплаты заканчивались, то отрывался купон.Сейчас все электронно.Большинство облигаций на рынке купонные.

Тема достаточно обширная.

Если кратко, то при торговле с облигациями важно:

  1. Чем выше риск, тем выше доходность.
  2. Чем ниже риск, тем ниже доходность.

Другими словами, долгосрочные облигации доходнее краткосрочных.

Что такое кредитное качество? Кредитное качество показывает насколько у эмитетента есть вероятность получить банкротство. Чем выше этот показатель, тем ниже наступление банкротства.

Лучше торговать облигациями Федерального займа. они выпущены Минфином. И не ковыряться больше в этих параметрах.

А это значит, что брать облигации лучше у государства.И на Московской бирже можно купить облигации ОФЗ только четырех типов:ОФЗ-ИН, ОФЗ-ПД, ОФЗ-ПК, ОФЗ-АД

Я бы начала свою работу с облигаций ОФЗ, и именно с ОФЗ-ПД .Здесь доходность купона определяется заранее и не меняется. Здесь ты получишь то, на что рассчитывал. А эмитентом является Министерство финансов Российской федерации.

Пример таких облигаций:

Правда погасятся они не скоро еще:

  1. ОФЗ-52001 в 16.08.2023
  2. ОФЗ-52002 в 20.02.2028 .

Доходность должна быть больше,чем от вклада в банке. И сторона, выпускающая облигации это хорошо понимает. Но без знаний и опыта можно вообще никакой доходности не получить. Важно это понимать!

Торговля фьючерсами

Мы уже рассмотрели два варианта торговли на Московской бирже.Но все же мне больше симпатизирует торговля фьючерсами. Здесь доходность уж точно больше 5-8 % можно получать по несколько раз за месяц , а уж за год выпадает несколько десятков раз.

Взгляните сами, в таблице за один месяц заработок на фьючерсах составил +26,71% .На банковском вкладе мне потребовалось ждать несколько лет без права снимать деньги, а годовая инфляция, в итоге, съела бы всю прибыль.

Выписка из моего журнала сделок

Если ничего не знаете про журнал сделок, то обязательно возьмите себе этот инструмент на вооружение!

Торговля валютой

Это прям крутая замена всем форекс-дилерам.Здесь много преимуществ перед ними:

  1. Регламентированное время торгов
  2. Покупаете реальную валюту
  3. Легко можете вывести ее на свой банковский счет
  4. Можете купить любую из мировых валют
  5. Спред между ценой покупки и продажи минимальный

Возможностей много,но мне как спекулянту интересен заработок здесь на колебаниях.Например, я торгую на паре доллар /рубль. Приобретаем какую-нибудь валюту, держим от одного дня до нескольких месяцев и ждем когда курс изменится в нужную сторону.Продаем и зарабатываем на разнице.

Это самый простой вариант работы на валютном рынке. Нет смысла углубляться, пока не освоен этот вариант.

Какие трудности могут возникнуть при торговле на Московской бирже

Человек просто не готов торговать.

И это будет определяться не параметрами: платежеспособность, образованность.Здесь не важны ваши корочки, амбиции, связи, успехи в каком-то бизнесе (хотя, если он приносит прибыль на протяжении нескольких лет, то значит, вы имеете какой-то элементарный бизнес-план).

Здесь даже не важна ваша стрессоустойчивость. Хотя, она может очень сильно повысить ваш шанс на успех.

Готовность торговать здесь определяется :

  1. Способностью бесконечно вести статистическую возню с реальными и виртуальными цифрами вашей мечты-Стать богатым и финансово-независимым человеком.
  2. Умением с наставником или без признать, что вы — ничто перед рынком. И все ваши аналитические способности и успех в каких-то других крупных проектах, не связанных с рынком, ничего здесь не значат.

Ведь вы же тоже пришли на рынок именно за деньгами?

Кстати о деньгах….

За опыт на рынке придется заплатить деньгами из вашего же кошелька.

Это самый большой минус. И никто почему-то на него не обращает внимание. Я долго думала-почему?

Важно! Ответ прост. На рынок приходят в основном торговать люди, имеющие высшее или незаконченное высшее образование.А значит, наша армия в том числе и я , рассуждаем так. Я умный и образованный человек. Я не какой-то картежник из подвального казино. И отдаю себе отчет, что здесь надо думать.

Но только на эти слова на рынке всем наплевать, в том числе и вам.Все пришли с какой-то неутолимой жаждой заработать, стабильно зарабатывать из месяца в месяц. И заработок должен ваш только расти.

Поэтому не обольщайтесь сверхдоходами! Вообще не слушайте про большие заработки никого, не смотрите рекламу про сверхдоходы!

Никто вам никогда не скажет, что за этими доходами стоит нечеловеческая (поначалу, потом становится самой человеческой) дисциплина и терпеливость. Считайте, если человек хорошо торгует, то он точно обладает этими качествами . И надо спрашивать у него именно это — как он справляется с общечеловеческой жадностью к деньгам .

Здесь скорей важно заплатить профи за обучение, что для вас окупится во много раз. Нежели заплатить такому бездушному монстру, как рынок, полагаясь на свой опыт. Который может принесет вам денег на блюдечке, а может только в убытки загонит.

Все! Ребята, больше недостатков нет. В нынешних реалиях 21 века все автоматизировано, все предельно прозрачно. Эта возможность возможностей!

Как торговать на Московской бирже физическому лицу Вы уже изучили в этой статье. Двигайтесь дальше, смелей! Вы можете открыть брокерский счет через Сбербанк -это самый быстрый способ, выходя из дома. Затем разбираетесь, как ставить приказы и заявки на рынке, и учитесь торговать.

Не пугайтесь, если ничего не понимаете на графиках, это все наработается. Я кстати, в своей группе Вконтакте разбирала некий алгоритм, как научиться понимать графики. Советую почитать, думаю Вам эта информация обязательна к прочтению, если, конечно, вы пришли на рынок за более или менее стабильными деньгами.

Форум Финансовый гений

Личные финансы, семейный бюджет, заработок, инвестиции, банки, экономика, успех

  • Темы без ответов
  • Активные темы
  • Поиск
  • Топлист сообщений
  • Благодарности

Торговля на Московской бирже для нерезидентов

Торговля на Московской бирже для нерезидентов

Сообщение Code Red » 09 ноя 2020, 22:14

Re: Торговля на Московской бирже для нерезидентов

Сообщение fingeniy » 10 ноя 2020, 07:04

Есть несколько вариантов торговли на Московской бирже для жителя Украины. Они отличаются выбором брокера-посредника, через которого и будет осуществляться торговля.

1 вариант : брокеры в оффшорных зонах. В Украине немало таких ведут свою деятельность. Открыть там счет проще всего, но и доверия таким компаниям меньше всего. Они никому не подчиняются внутри страны, нельзя проверить, выводят ли они реально деньги на биржу, или «прокручивают» внутри себя. В случае возникновения каких-либо споров, все вопросы, согласно оферте, решаются в соответствии с законодательством оффшора, что фактически означает: вы никому ничего не докажете.

Плюсы: декларировать и платить налоги в этом случае можно самостоятельно. Многие этого вообще не делают.

2 вариант : украинские брокеры-посредники. В Украине должны быть брокеры, имеющие выход на Московскую биржу. Например, я нагуглил такие: АртКапитал, НетТрейдер. Не изучал, не анализировал — это уже Вам карты в руки. Также посредниками могут выступать дочки российских банков, работающие в Украине — нужно узнавать там.

Налоги в этом случае Вы платите в соответствии с украинским законодательством.

3 вариант : российские брокеры, банки. В этом случае Вы открываете счет в России как нерезидент, и торгуете в соответствии с российским законодательством. Для этого, вероятнее всего, придется приезжать в Россию, предоставлять документы о законности пребывания, счет будет действовать только на период пребывания, и много других нюансов.

Самое неприятное: будете платить налоги в России, как нерезидент, а это 30% от дохода, и одновременно должны будете платить налоги в Украине.

4 вариант : физлицо-посредник. Если у Вас есть родственники или хорошие знакомые в России — можно договориться, чтобы кто-то из них открыл брокерский счет и дал Вам доступ. Вы же будете оплачивать все его издержки и налоги (13% как для резидента).

Как работает Московская биржа

Разбираемся в фондовом рынке

Скажу честно: вы можете спокойно торговать на бирже и без понимания того, как проходят эти торги. Московская биржа делает много работы для того, чтобы вы не переживали обо всех этих деталях.

Но если вы знаете, как все устроено внутри, у вас будет преимущество.

Что за биржа

Московская биржа — организатор торгов ценными бумагами российских компаний. Биржа сводит покупателей и продавцов, обеспечивает безопасность сделок, а за это берет комиссию.

Если проводить аналогию, то Московскую биржу можно сравнить с продуктовым магазином. Если вы хотите купить овощи, вы не ищете фермеров, не ездите к ним на поля и не проверяете качество удобрений. Вы просто идете в магазин и покупаете то, что вам приглянулось. В одном и том же магазине вы можете купить овощи, мясо, молоко и еще что пожелаете.

Поставщикам в свою очередь не нужно беспокоиться о том, чтобы найти клиентов, не нужно открывать магазин при ферме, не нужно беспокоиться о часах работы. Нужно только вырастить овощи и договориться о поставках с магазином.

Поставщик и покупатель общаются только с магазином, а не друг с другом. И все свои вопросы закрывают тоже только с магазином.

Как устроен фондовый рынок

На Московской бирже торговля идет в разных секциях, как в отделах магазина. Основные секции — фондовый, срочный, валютный и товарный рынок. В каждой секции свои правила торгов.

Акциями и облигациями торгуют на фондовом рынке. На эту тему мы написали уже множество статей. Теперь настал момент получше разобраться, какие проходят торги на фондовом рынке и какие у них правила. Мы будем говорить только о торговле акциями, потому что этим инструментом частные инвесторы пользуются чаще всего.

На фондовом рынке работают несколько правил:

  1. Order-driven market.
  2. Центральный контрагент.
  3. Частичное обеспечение.
  4. Отложенное исполнение.

Сейчас расскажу, что это значит.

Order-driven market

Фондовый рынок — это рынок конкурирующих между собой заявок. Анонимные покупатели и продавцы предлагают купить и продать ценные бумаги по определенным ценам — это называется заявкой. Вы видите, какие висят заявки, но не видите, кто их разместил. Если две встречные заявки пересекаются по условиям, они автоматически выполняются — то есть заключается сделка.

Сделка происходит по рыночной цене — той, которая в данный момент устроила и продавца, и покупателя. Это напоминает торговлю на обычном рынке: когда вы подходите к прилавку с овощами и видите ценник на помидоры, это еще не рыночная цена. Это цена продавца, не более. Рыночной будет та цена, по которой вы эти помидоры фактически купите.

Вы можете взять помидоры по предложенной цене, можете сторговаться, а можете и вовсе не договориться. В первых двух случаях, когда вы договорились, ваши «заявки» на покупку и продажу пересекутся и рыночная цена будет установлена. В третьем случае цена на прилавке так и останется ценой продавца, а рыночная цена останется неопределенной.

Рыночная цена на Московской бирже

Важно уточнить, что у понятия рыночной цены на Московской бирже есть несколько определений. В нашем примере мы говорим о рыночной цене акции и подразумеваем «стоимость ценной бумаги, установленная котировкой на фондовой бирже, которая определяется соотношением спроса и предложения». Это цена в моменте.

Но есть еще другая рыночная цена, которую Московская биржа определяет по итогам торгового дня для каждой бумаги. Этот расчет рыночной цены опирается не просто на конкретную сделку, а на целый ряд факторов, например на такие:

  1. Количество сделок за день.
  2. Объем сделок (на какую сумму заключено сделок).
  3. Средняя цена сделки и т. д.

На основе этой информации с помощью определенного алгоритма биржа считает «официальную» рыночную цену инструмента, на которую потом и ориентируются все участники рынка.

Есть и важное отличие: на рынке каждый следующий покупатель не знает, по какой цене продали помидоры перед ним. Поэтому в каждой сделке рыночную цену может сильно колбасить: одному покупателю продавец даст скидку, другому не даст. А биржа постоянно смотрит, по какой цене фактически идет торговля, и сообщает это всем участникам: «Вот кабачки Цукерберга сегодня по триста уходят».

Рыночную цену формируют спрос и предложение, которые отображены в виде заявок. Место, где висят заявки, традиционно называют «стаканом».

Это «стакан». Зеленым выделено то, что хотят купить, красным — что хотят продать. Биржа пытается их состыковать

Центральный контрагент (ЦК)

Это посредник между покупателем и продавцом. Он не только организует сделку, но и обеспечивает ее безопасность для каждого из участников.

Основная функция центрального контрагента — брать на себя риски по сделкам. Для каждого покупателя он выступает продавцом, для каждого продавца — покупателем. Вместо того чтобы напрямую заключать договор с фермером Цукербергом на покупку его кабачков, вы проводите сделку через ЦК :

  1. Фермер Цукерберг продает кабачки ЦК .
  2. Вы покупаете кабачки у ЦК .

Возьмем другой пример. Вы самостоятельно продаете машину, уже нашли покупателя и совершаете сделку. Это потребует от вас определенных усилий и времени: составить договор, оформить бумажки в ГИБДД . Еще и вы, и покупатель несете риски: например, вы несете риск, что деньги фальшивые, а покупатель — что машина в угоне. Если что-то случится, вы с покупателем будете разбираться напрямую.

Но на бирже ежедневно проводятся миллионы сделок. И пусть для нас это выглядит как щелчок по кнопке, за этим щелчком — свой большой процесс. Деньги должны поступить от покупателя к продавцу, а акции — от продавца к покупателю. И здесь тоже могут возникнуть риски, что не окажется денег или акций.

Страховкой от этих рисков как раз выступает центральный контрагент. Формально вы заключаете договор с ним и дальше можете не волноваться о рисках. Если возникнут какие-то проблемы, с ними будет разбираться центральный контрагент. Вы об этом даже не будете знать, а ваша сделка останется без изменений.

На Московской бирже роль центрального контрагента выполняет Национальный клиринговый центр, который на 100% принадлежит ПАО «Московская биржа».

Частичное обеспечение

На фондовом рынке вам доступно частичное обеспечение — оно же кредитное плечо. Что это и зачем нужно, мы писали в отдельной статье.

Кратко так: биржа может дать вам в кредит немного денег, чтобы вы купили нужное количество акций. Взамен биржа берет свой процент и имеет право забрать купленные вами акции, если они начинают представлять угрозу для кредитных денег. Общее правило: чем больше кредитное плечо, тем быстрее можно заработать и тем быстрее — потерять деньги.

Отложенное исполнение

На фондовом рынке акции торгуются в режиме T+2. Это означает, что расчеты и поставка осуществляются на второй день с момента заключения сделки.

В режиме T+2 (где T — это момент сделки), если вы сегодня покупаете акции, фактически они поступят к вам через 2 дня — тогда же покупателю фактически перечислят ваши деньги. На момент покупки (T0) этих денег у вас может и не быть, достаточно иметь нужное обеспечение (часть денег либо акции, которые брокер может также использовать как обеспечение).

В общем случае отложенное исполнение открывает возможности для маневра: можно покупать бумаги, не имея на счете всей суммы.

Как идут торги на Московской бирже

Мы разобрались с основными правилами торгов на фондовом рынке. Теперь непосредственно о том, как идут сами торги.

Торговая сессия. Торговая сессия — это период, когда открыты торги и все участники могут совершать сделки. На Московской бирже торговая сессия фондового рынка длится с 10:00:00 до 18:39:59 по московскому времени. В это время происходят все сделки на фондовом рынке.

Аукцион открытия. Перед началом торгов проходит так называемый аукцион открытия. Он длится 10 минут перед началом основных торгов. На нем определяют стартовую цену акций на основе баланса спроса и предложения. Аукцион открытия нужен, чтобы не допустить манипуляций с ценой в самом начале торгов.

Если бы Московская биржа просто брала и в 10 утра запускала основные торги, первые участники с первыми заявками могли бы получить некоторые преимущества, потому что именно их заявки сразу бы определяли спрос и предложение. Вместо этого на аукционе открытия на основе поступающих заявок рассчитывается суммарный спрос и суммарное предложение — далее на основе определенных алгоритмов рассчитывается стартовая рыночная цена.

Завершается аукцион открытия в случайное время между 09:59:31 и 09:59:59 — это нужно, чтобы усложнить манипуляции ценой.

Аукцион закрытия. Аналогично с аукционом открытия задача аукциона закрытия в том, чтобы определить справедливую цену закрытия. На эту цену потом ориентируются фонды, рассчитывая по ней стоимость своих активов. Также эта цена будет признана официальной ценой закрытия.

Аукцион закрытия также защищает инвесторов от возможных манипуляций, когда самая последняя заявка может неожиданно резко изменить цену.

Вы можете создавать свои заявки и во время аукциона открытия, и во время аукциона закрытия. Если ваша заявка пересечет рыночную цену, которую определит алгоритм биржи, она будет исполнена.

Торговые заявки

Еще один важный момент — это торговая заявка, то есть ваше поручение брокеру о покупке или продаже тех или иных акций. Такую заявку можно подать разными способами. Основные — рыночная и лимитная заявка.

Рыночная заявка. Суть рыночной заявки в том, что вы не указываете сами цену, по которой хотите купить или продать. Вы соглашаетесь покупать и продавать по рыночной цене — то есть по той, которая доступна сейчас.

Рыночная заявка: покупаем лот акций «Магнита» по рыночной цене

Лимитная заявка. В лимитной заявке вы сами назначаете ту цену, за которую хотите купить или продать. Если ваша цена станет рыночной (то есть по ней пройдет пересечение спроса и предложения), ваша заявка исполнится. Если нет — она останется висеть до конца торгового дня, если вы сами ее не удалите раньше.

Лимитная заявка: покупаем лот акций «Магнита» по своей цене. Если она окажется вне рынка, то есть никто не захочет нам продавать по этой цене, заявку не исполнят

Никакие заявки не переносятся на следующий день. Все аннулируются в конце торгового дня. При этом рыночная заявка всегда имеет приоритет перед лимитной. Это полезно знать тем, кто хочет торговать быстро.

Если на рынке начались резкие скачки, а вы хотите быстро купить или продать бумаги, лимитная заявка может сыграть злую шутку: рыночная цена уйдет в другую сторону, заявка не будет выполнена, а вы упустите выгоду.

Дискретный аукцион и остановка торгов

Еще один интересный момент. Дни на Московской бирже бывают разные: бывает, что цена топчется на месте, а бывает, что рынок охватывает паника. Для вторых случаев на фондовом рынке есть особый механизм охлаждения пыла.

Если в течение 10 минут цена актива меняется на 20%, биржа включает режим дискретного аукциона и приостанавливает торги на полчаса. Во время дискретного аукциона собираются заявки на покупку и продажу — это могут быть только лимитированные заявки. В результате заново формируется спрос, предложение и рыночная цена.

В течение дня по одной акции дискретный аукцион может проводиться только два раза. При этом дискретный аукцион проводится только по акциям, входящим в состав индекса московской биржи. В случае с другими акциями торги просто приостанавливаются.

Если в течение 10 минут индекс Московской биржи растет или падает на 15%, все торги акциями приостанавливаются на полчаса. В течение дня таких приостановок может быть только две. Если резкое изменение цены происходит в третий раз, торги на Московской бирже останавливаются до конца дня.

Словарик инвестора

Выучите эти умные фразы, чтобы завоевать друзей и оказывать влияние на людей.

Order-driven market — рынок, на котором сделки между продавцом и покупателем совершаются автоматически, когда их цены пересекаются при условии, что они лучшие: самая низкая цена продажи и самая высокая цена покупки среди имеющихся. Допустим, я готов купить акцию за 150. На бирже кто-то продает ее за 150, а кто-то за 100. Моя заявка пересечется с самой низкой ценой продажи, и я куплю акцию за 100.

Центральный контрагент — компания-посредник на бирже. Она покупает акции у продавца, продает покупателю и берет на себя риски.

Частичное обеспечение — биржа может дать вам кредит или разрешить совершить сделку, даже если на вашем счете нет всей суммы.

Отложенное исполнение — заказываете акции сегодня, а платите за них через два дня, тогда же и получаете.

Торговая сессия — время, когда биржа открыта и на ней можно торговать.

Аукционы открытия и закрытия — мероприятия в начале и конце каждой торговой сессии. На аукционе биржа собирает все заявки на покупку и продажу и определяет, какую цену выставить в начале и конце торгов.

Стакан заявок — условное место, куда попадают лучшие заявки на покупку акций (наиболее высокие цены) и продажу (наиболее низкие цены). Когда заявки пересекаются, биржа их исполняет и фиксирует цену как рыночную.

Рыночная цена акции (в моменте) — цена, по которой была заключена последняя сделка. Не путать с «официальной» рыночной ценой, которую определяет Московская биржа по итогам торгового дня.

Рыночная заявка — когда вы соглашаетесь купить или продать сколько-то акций по текущей рыночной цене.

Лимитная заявка — когда вы сами говорите, по какой цене покупать или продавать акции, и ждете, когда рыночная цена пересечется с вашей.

Дискретный аукцион — когда все психуют, биржа тормозит торги и заново определяет рыночную цену на акции. Если все равно все психуют, биржа закрывает торги по этой акции. Если психуют все кругом и без остановки, то биржа сворачивает торги до следующего утра.

Платформы бинарных опционов, выдающие бонусы за открытие торгового счета:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Самый лучший, честный и надежный бинарный брокер. Идеально подходит новичкам и средне-опытным трейдерам.

  • ФинМакс
    ФинМакс

    Лидер по количеству торговых инструментов. Подходит только для трейдеров с опытом!

Добавить комментарий