Правила риск-менеджмента, или как сохранить и приумножить депозит

Рейтинг лучших брокеров бинарных опционов за 2020 год:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Самый лучший, честный и надежный бинарный брокер. Идеально подходит новичкам и средне-опытным трейдерам.

  • ФинМакс
    ФинМакс

    Лидер по количеству торговых инструментов. Подходит только для трейдеров с опытом!

Стань хозяином своего капитала. Правила риск менеджмента

Доброго времени суток, дорогой читатель. Сегодня мы поднимем очень важную тему, без которой трейдинг в долгосрочной перспективе обречен на провал. Тема касается управления собственным капиталом и правил риск-менеджмента.

Джесси Ливермор

Джесси Лаурестон Ливермор (англ. Jesse Lauriston Livermore; 1877—1940) — биржевой спекулянт начала XX века. Знаменит тем, что сумел несколько раз заработать и затем потерять состояния, исчисляющиеся миллионами долларов. Также известен своими короткими продажами (продажами без покрытия) во время биржевых крахов 1907 и 1929 годов, за что получил прозвище «Великий Медведь». 28 ноября 1940 года, находясь в глубокой депрессии, Ливермор покончил жизнь самоубийством (спасибо Википедии за информацию).

Как вы поняли, Д. Ливермор довольно серьезный в прошлом и знаменитый в настоящем человек в мире трейдинга. Он прошел долгий путь, с ошеломляющими взлетами и не менее громкими падениями. Для нас с вами он сформировал ряд правил, которые могут помочь каждому сохранить свой капитал, а может быть даже и приумножить.

4 правила Джесси Ливермора:

Не теряйте деньги

Согласно этому правилу никогда не нужно входить в сделку большим объемом, а уж тем более на все средства, которые у вас имеются. Это заведомо приведет трейдера к неудаче.

Обязательной имейте денежный запас

Джесси Ливермор считал, что весь свой капитал держать в одной позиции – неправильный подход, так делать нельзя. У трейдера всегда должен быть запас свободных средств, на которые, в случае появившейся возможности, он сможет зайти в потенциально прибыльную для него сделку.

Дайте позиции возможность расти

Д. Ливермор полагал, что в первую очередь нужно позаботиться о своих убытках, всегда поддерживать их на низком уровне, в свою очередь прибыль позаботится о себе сама.

ТОП-2 лучших русскоязычных бинарных брокеров:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Самый лучший, честный и надежный бинарный брокер. Идеально подходит новичкам и средне-опытным трейдерам.

  • ФинМакс
    ФинМакс

    Лидер по количеству торговых инструментов. Подходит только для трейдеров с опытом!

Обязательно защищайте свои открытые позиции

Открывая сделку, трейдер всегда должен знать, какую сумму он готов отдать рынку. Если он этого не знает, лучше не открывать сделку совсем. При любой открытой позиции вы должны знать момент выхода из сделки, если рынок пошел не в вашу сторону, либо иметь заранее выставленные stop loss ордера с учетом волатильности торгуемого инструмента.

Риск-менеджмент

Понятие риск-менеджмент напрямую относится к первому правилу Джесси Ливермора. У любого трейдера должна быть четко выстроенная система ограничения убытков.

Контроль за убытками должен быть:

1. Временной (день; месяц; год). Трейдер сразу должен для себя определить максимально возможные потери за определенный период времени. Если лимит был достигнут, нужно немедленно прекратить торговлю! Также можно сделать и с прибылью, дабы не заиграться, не попасть в состояние эйфории и не потерять все то, что было заработано.

  • 0,5% риск на день с целью получения 2% прибыли.
  • 3% риск на неделю с целью получения 9% прибыли.
  • 10% риск в месяц,с целью получения 30% прибыли;

2. Позиционный (максимально возможный убыток в одной сделке). Как правило, для новичков максимальная сумма входа в одну сделку — 10% от депозита. Здесь каждый сам должен определить для себя, какой процент от этой суммы он готов потерять.

Stop loss ордера выставлять за локальные минимумы/максимумы цены и учитывать фители, которые пускают с целью сбора stop loss ордеров. Если есть возможность постоянно контролировать и следить за позицией, то можно обойтись без стопов, но психологически вы должны быть готовы немедленно закрывать убыточную позицию, если ваш предполагаемый сценарий движения цены не оправдался;

3. Снижение торгового объема после серии убытков. Если вы видите, что с каждым днем ваш депозит просаживается в отрицательную сторону, попробуйте уменьшить процент или сумму входа в сделки, дабы на практике разобраться, почему постоянно у вас убыточные сделки, и при этом сократить свои возможные потери;

4. Прекращение торговли в случае полосы неудачных сделок. Если вы перестали понимать рынок и контролировать ситуацию, сделайте паузу. Отдохните. Главное – не поддавайтесь эмоциям и не продолжайте торги в порыве страсти. Это ни к чему хорошему не приведет. На рынок нужно приходить с готовой стратегией и холодной головой.

Над списком этих вопросов я бы посоветовал поработать каждому индивидуально ещё до того, как вы начнете торговать на реальные деньги. Это очень важный психологический и финансовый момент, от которого напрямую будут зависеть ваши успехи в долгосрочной перспективе.

Сразу необходимо понять для себя, что любое несоблюдение правил своей торговой стратегии и правил риск-менеджмента превращает трейдинг в казино, и потеря ваших денежных средств — это всего лишь вопрос времени. Поэтому важно работать над собой, своими эмоциями и своей дисциплиной. Хорошей вам торговли и до скорых встреч.

Депозит: как сохранить и приумножить средства в период кризиса.

Когда экономика страны катится ко дну , что как раз сейчас и наблюдается в России , потребители стараются как можно меньше тратить деньги на крупные покупки , предпочитая экономить и откладывать деньги на « черный » день . Но как это правильно сделать ? В данной ситуации самое оптимальное решение такой проблемы — это оформление депозита , хотя и здесь есть риск потерять все свои сбережения , несмотря на Систему страхования вкладов ( ССВ ), в которой обязаны участвовать все без исключения коммерческие банки . Впрочем , обезопасить себя от проблем , связанных с возвратом размещенных денежных средств , совсем несложно , если придерживаться таких простых правил при оформлении депозита .

Правила оформления депозита.

1 . Не стоит ориентироваться только на самые высокие ставки по вкладам . Если банк предлагает такие условия размещения денег , то это говорит о том , что у него большие проблемы с наличными активами , а значит , есть вероятность того , что в конце срока депозита он не сможет вернуть вложенные средства . Специалисты рекомендуют выбирать те банки , которые предлагают « средние » ставки по системе , так как в этом случае риск потери размещенных денег будет сведен к разумному минимуму .

2 . Оформить депозит лучше на небольшой срок ( не более 3 — х месяцев ): во — первых , так можно будет защитить себя от обесценивания валюты , что часто случается в период кризиса ( например , если курс рубля начнет падать , то можно будет без потери процентов забрать рублевый депозит и при необходимости перевести его в другую валюту ), и , во — вторых , если банк будет испытывать проблемы с выплатой начисленных процентов , вкладчик сможет в конце срока расторгнуть договор , что будет сделать очень сложно , если вклад оформлен на более длительный срок ( гораздо больше шансов вернуть деньги через 2 — 3 месяца после возникновения проблем у банка , чем через полгода или год ).

3 . Не стоит хранить деньги в одном месте , иначе можно быстро потерять все свои сбережения . Лучше оформить 3 — 5 небольших депозитов в разных банках , что более практично , так как если хотя бы один из них обанкротится или « лопнет », то в других можно будет без проблем получить свои средства .

4 . Лучше оформлять вклады в тех банках , которые специализируются на залоговом кредитовании ( то есть на выдаче автокредитов и займов на покупку или под залог жилья ): во — первых , они больше обеспечены « длинными » деньгами , учитывая , что погашаются такие обязательства в течение 5 — 15 лет , а , во — вторых , банки , которые делают ставку на кредитные карты и другие необеспеченные ссуды часто испытывают проблемы с активами , так как просрочка по таким займам очень высокая , поэтому есть большой риск потерять все свои вложения .

5 . Прежде чем оформить вклад , стоит убедиться , что банк не только привлекает средства , а и выдает их в виде кредитов . Как известно , проценты по депозитам выплачиваются за счет средств заемщиков , которые погашают свои обязательства . Исходя из этого , несложно предположить , что банк , который только привлекает вклады , но не выдает займы , может обанкротиться , что в первую очередь негативно отразится на его вкладчиках . И хотя получить частичную компенсацию можно будет за счет Системы страхования вкладов , на это может уйти много времени и сил .

Стоит отметить , что , несмотря на крайне привлекательные условия микрофинансовых организаций , которые , вопреки нормам действующего законодательства пытаются обходными путями привлекать средства физических лиц , не стоит размещать деньги в МФО . С одной стороны , они не являются участниками ССВ , а значит , в случае банкротства вернуть свои средства не будет никакой возможности , а , с другой стороны , их заемщики часто не погашают долги ( в кризис ситуация может даже усугубиться ), поэтому риск потерять все свои вложения при оформлении вклада в МФО достаточно высокий .

Мани-менеджмент как торговая стратегия на Форекс.

Мани-менеджмент Форекс занимает одно из важных мест в арсенале торговых стратегий трейдера. При этом мани-менеджмент ставит перед собой две основные задачи, логически вытекающие одна из другой: в первую очередь это сохранение депозита, а уже потом его стабильное увелечение путём получения прибыли. Что же в сущности представляет собой мани-менеджмент для Форекс? В глобальном понимании, мани-менеджмент — это процесс управления капиталом, осуществляемый на основе свода правил. Последний включает в себя различные методы и приемы, которые как раз и нацелены на приумножение инвестиций при минимизации рисков. Что касается мани-менеджмента на Форекс — то, по сути, это управление денежными средствами в рамках торгового счета. Мани-менеджмент для Форекс — это основа основ прибыльной торговли на валютном рынке, без которой любой депозит обречён на слив. Он должен соблюдаться всеми трейдерами, особенно начинающими. Только в этом случае торговля на Форексе сможет быть результативной, безопасной и прибыльной!

Исключить полностью риски при торговле на Форексе не получится (это утверждение справедливо и для доверительного управления на Форекс — инвестиций в ПАММ — счета), но научиться минимизировать риски можно. Есть трейдеры, которые не знакомы с мани-менеджментом, и утверждают, что чем рискованнее торговля, тем больше прибыль. Можно открыть одну сделку на весь депозит, приумножить свой капитал при её закрытии в несколько раз. И это будет больше удачей, нежели закономерностью. С большой вероятностью в следующий раз аналогичная операция, не сопровождающаяся соблюдением правил ограничения потери капитала, обернется сливом депозита. А вот если следовать заранее установленным правилам риска по счету, то пусть медленнее, но уверенно приумножать и получать прибыль можно будет на постоянной основе. Так вот, минимизировать риски при торговле на рынке Форекс можно только при соблюдении условий мани-менеджмента, который, будучи своего рода стратегией, включается в себя три основополагающих тактики, а именно:

  • 1. Сохранение депозита;
  • 2. Извлечение прибыли;
  • 3. Приумножение прибыли.

Причём пользоваться этими тактиками следует поочередно, и именно в том порядке, как указано выше.

Правила мани-менеджмента для сохранения депозита.

Первое, основное правило мани-менеджмента, которое следует помнить, как своё имя, касается размера безопасного рекомендуемого риска по каждой заключаемой сделке. Звучит это правило мани-менеджмента так: риск по 1 сделке не должен превышать 1% . Что же это за 1%?

1 % риска по сделке означает, что при открытии одной сделки трейдер, в случае получения убытка по стоп-лоссу, может пожертвовать только 1% от своего депозита. При такой торговле только после 100 идущих подряд убыточных сделок депозит будет полностью слит. Но вероятность того, что 100 сделок подряд будут закрываться в убытке — мала, так что и риск слива депозита также мал. Другое дело — несоблюдение правила мани-менеджмента и «слив депозита» за 1-2 сделки.

Для всех открытых сделок объём риска не должен превышать 5% от размера депозита . При этом не стоит открывать очень много сделок, так как, во-первых, затрудняется контроль рисков, а во-вторых, неправильно воспринимается картина реального состояния рынка и цены.

Следующее правило необходимо соблюдать для того, чтобы защитить свой депозит от слива. Конечно же, в данном случае не обойтись без опыта, причём опыт нужен не только теоретический, а скорее больше практический. Для этой цели во всех дилинговых центрах и существуют демо — счета, позволяющие трейдеру проверять свои стратегии и тактики абсолютно не рискуя своими деньгами. Практически в 100% случаев первый виртуальный депозит, впрочем, как и второй, и даже третий, обрекается на слив. А без этого никуда! Каким иным способом можно настроить свою рабочую систему, если не проверять несколько её вариаций, исключая при этом убыточные варианты?

Что касается реальных центовых счетов, то здесь опыт сопровождается эмоциональными переживаниями, так как деньги вложены свои, пусть и небольшие. В идеале, делать первые шаги на Форексе нужно не с собственного депозита, а на основе полученных бонусов, которые предоставляются многими дилинговыми центрами для стимулирования своих клиентов. Дело в том, что первый опыт на данном поприще всегда сопровождается потерями, а так как основная цель торговли — это брать, а не отдавать, то лучше не жертвовать своими кровными, чтобы сильно не разочаровываться в принятом решении. В крайнем случае, можно вложить небольшую сумму на центовый счёт, с которой вам не будет сложно расстаться при неблагоприятном исходе торговли. Зато, это хороший способ научиться контролировать свои эмоции в накаленных ситуациях, и впредь избегать их, когда аналогичные случаи появляются при работе с более крупными депозитами. Запомните, смысла вкладывать сразу огромные деньги в Форекс, не будучи уверенным в своих знаниях и силах, абсолютно нет! Мани-менеджмент для Форекса предполагает, что, набравшись опыта на демо и центовых счетах, трейдер минимизирует риски потерь при торговле на реальных долларовых счетах.

Очень важно в конце каждого месяца проводить анализ своей работы, сравнивать свои прибыли и убытки. Если даже Вам кажется, что в течение месяца вы получили высокую прибыль и гордитесь этим, но, в то же время убытков в общем объеме было больше, то повода для радости то нет. Значит, что-то вы делали не совсем так. А, скорее всего, не соблюдали правила мани-менеджмента касательно рисков, и с высокой степенью уверенности можно сказать, что большая прибыль является скорее случайностью и удачей, нежели явным отражением эффективности работы.

Для новичков в мани-менеджменте существует очень важное правило: не путать торговлю на Форексе с азартной игрой , не гнаться за прибылью, открывая сразу большое количество сделок. Какого результата следует ожидать, если, не имея нужного опыта и не понимая поведения рынка, совершать кучу сделок, вовлекая сразу весь свой депозит в оборот? Однозначно, самого плачевного. Оптимальный вариант первых шагов на рынке Форекс — 1-2 сделки в неделю при среднесрочной торговле, или 1 сделка в день при внутридневной торговле. В таких случаях будет время на то, чтобы понаблюдать за рынком, проанализировать правильность своих действий. Минутных графиков для новичков также следует избегать, так как данный тип торговли (скальперство) не позволяет получить необходимый опыт и опять же введет к неудачному исходу событий.

Профессиональный трейдер — это не тот, который вкладывает большие деньги в торговлю, а тот, кто умеет превратить маленький депозит в отличный источник постоянной прибыли. Иными словами, качество доминирует над количеством .

Правила мани-менеджмента для получения прибыли.

Освоение рынка Форекс, его особенностей, умение верно и тактично вести торги — это основа получения прибыли. Под тактичным ведением торгов мани-менеджмент форекс подразумевает правильный выход из рынка (заметьте, именно ВЫХОД, а не ВХОД), умение расставлять стопы или локировочные ордера в нужных местах при различных стратегиях. К примеру, для стратегий, основанных на принципе Мартингейла, стопы являются «пожирателями депозита», а локировочные ордера — неотъемлемый атрибут торговли, при работе с другими стратегиями без стопов, как на войне без оружия. Не забывайте вести мониторинг успешных и убыточных сделок. Преобладание последних является сигналом к пересмотру своей торговой стратегии.

Полученную прибыль лучше снимать, использовать её для проверки новых идей в тактике и стратегии торговли ни в коем случае нельзя! Для этого существуют демо — счета и тестер торговых стратегий в программе МетаТрейдер 4.

Мани-менеджмент и приумножение прибыли.

Со временем, с приходом опыта, захочется получать больше прибыли. Конечно, первоначально депозита для этого может и не хватить. Но если вы уже уверены в своих силах, научились понимать валютный рынок Форекс и грамотно применять правила мани-менеджмента, Ваш депозит растёт, Вы все чаще получаете прибыль — значит, третья составляющая правил мани-менеджмента для Форекс Вами освоена и применяется в полном объеме.

После этого говорить о каких-то других правилах мани-менеджмента для Форекса смысла нет, так как трейдер достигает определенного уровня профессионализма и уже на интуитивной основе старается сберегать и увеличивать свой депозит.

Если же ваша цель — потерять депозит, разочароваться в Форексе и в своих способностях, тогда:

  • — рискуйте по сделкам большими процентами депозита;
  • — сразу начинайте вкладывать все деньги в Форекс;
  • — работайте на минутных графиках;
  • — не контролируйте расстановку стопов или локов;
  • — не соблюдайте правила мани-менеджмента!

И тогда вы очень быстро придете к своей абсурдной цели — полной потере депозита.

Итак, подводя итог всему вышесказанному, хочется предупредить начинающих трейдеров — будьте бдительными и не пускайтесь сразу в погоню за большими деньгами, не забывать о таком понятии, как мани-менеджмент. Форекс-трейдер — это профессия, такая же, как и все остальные. Где вы видели летчика, которому только «на пальцах» объяснили, как управлять штурвалом и на следующий день уже доверили самолет?

Прежде чем стать хорошим летчиком, как и трейдером, нужно вникнуть в суть профессии, набраться теоретических знаний, опробовать их на симуляторе, то есть на демо — счёте. Потом стоит полетать на «кукурузнике» (применительно к Форексу — поработать с центовыми счетами), и уже как результат полноценного обучения садиться за штурвал Боинга, а в нашем случае — вкладывать деньги в реальный депозит для дальнейшего извлечения прибыли. Вот это и будет правильным подходом к мани-менеджменту для рынка Форекс, который и приведет к гарантированному и стабильному заработку на Forex. Главное — быть уверенным в своих силах, так как мани-менеджмент подразумевает только позитивный настрой, дисциплинируя трейдера и привлекая к нему удачу!

Соблюдение правил мани-менеджмента применительно к рынку Форекс позволит Вам, в первую очередь, не терять свой депозит, а уже только потом сохранять его и получать прибыль в долгосрочной перспективе!

P. S. Понимая, насколько новичкам трудно разобраться и освоить мани-менеджмент, мы хотели бы порекомендовать начинающим трейдерам (впрочем, не только им, а и всем, кто торгует на рынке Форекс) советника DDSMM Instant — автоматический расчёт правил мани-менеджмента в момент открытия сделок. Данный советник не только рассчитывает оптимальный объём лота, но и позволяет открывать сделки в один клик с заранее заданными тейк-профитом и стоп-лоссом, сопровождать открытые ордера трейлинг-стопом и многое другое. Рекомендуем!

P. P. S. Пример расчёта сделки на Форекс по правилам мани-менеджмента, используя калькулятор стоимости пункта, можно посмотреть в статье о том, как использовать вышеупомянутый калькулятор для расчёта параметров сделки. Приведен пример расчёта стоп-лосса ордера, который составляет 2% от суммы всего депозита, как в валюте депозита, так и в пунктах. Освоив данную технику, Вы научитесь рассчитывать любые параметры ордера ещё до его открытия и будете точно знать стоимость тейк-профита, стоп-лосса, величину залога и сумму контракта с учётом требований правил мани-менеджмента!

Внимание, новинка! На основе калькулятора стоимости пункта мы разработали инструмент для автоматического расчёта параметров ордера по правилам мани-менеджмента — Калькулятор ММ . О том, как работать с калькулятором, примеры расчёта сделки по правилам управления капитала на рынке Форекс и полный обзор его возможностей можно найти в статье Инструкция по работе с калькулятором мани-менеджмента онлайн . Рекомендуем использовать этот инструмент в своей повседневной торговле.

Инструмент доступен с любой страницы сайта — верхнее меню сайта, раздел Трейдеру — Онлайн инструменты — Калькулятор ММ .

Платформы бинарных опционов, выдающие бонусы за открытие торгового счета:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Самый лучший, честный и надежный бинарный брокер. Идеально подходит новичкам и средне-опытным трейдерам.

  • ФинМакс
    ФинМакс

    Лидер по количеству торговых инструментов. Подходит только для трейдеров с опытом!

Добавить комментарий