Отличия инвестиций от трейдинга. Инвестирование в акции

Рейтинг лучших брокеров бинарных опционов за 2020 год:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Самый лучший, честный и надежный бинарный брокер. Идеально подходит новичкам и средне-опытным трейдерам.

  • ФинМакс
    ФинМакс

    Лидер по количеству торговых инструментов. Подходит только для трейдеров с опытом!

Что выбрать: инвестиции или трейдинг

Сегодня мы постараемся ответить на вопрос, что лучше для начинающего спекулянта: инвестиции или трейдинг.

p, blockquote 1,0,0,0,0 —>

Ключевой причиной подобного положения дел является нехватка времени. Основной причиной прихода новичков на валютный рынок является банальная нехватка денежных средства. Большинство начинающих трейдеров занимается торговлей в свободное от учебы или работы время.

p, blockquote 2,0,0,0,0 —>

Два моих лучших брокера

p, blockquote 4,0,1,0,0 —>

На первом этапе новичкам кажется, что для достижения успеха на Форекс достаточно вести торги в свободное время. Но со временем они понимают, что валютный рынок является не игрой, а настоящей работой, которая требует вложения достаточно большого количества сил и времени. Для заключения успешных сделок, необходимо анализировать ситуацию на рынке, отслеживать выход важных новостных сообщений и т.д. Практика показывает, что профессиональные трейдеры тратят на ведение торгов более 8 часов в сутки.

p, blockquote 5,0,0,0,0 —>

Проблема заключается в том, что бросить основное место работы и посвятить себя торговле на валютном рынке трейдер может лишь после того, как его ежемесячный доход превысит размер зарплаты за полгода. Это связано с тем, что рынок Форекс является непредсказуемым, из-за чего прибыльные месяца чередуются с убыточными.

p, blockquote 6,0,0,0,0 —>

К счастью на валютном рынке существует возможность получать стабильную прибыль при минимальных затратах времени. Сегодня любой желающий может инвестировать в ПАММ-счета, доверив имеющийся капитал профессиональному управляющему. Кроме того, вы можете самостоятельно инвестировать в различные типы долгосрочных инструментов.

p, blockquote 7,0,0,0,0 —>

Учитывая все сказанное выше, можно прийти к выводу, что ответ на вопрос: инвестиции или трейдинг, напрямую зависит от количества времени, которое вы можете потратить на совершение операций на валютном рынке.

p, blockquote 8,0,0,0,0 —>

p, blockquote 9,1,0,0,0 —>

Инвестиции или трейдинг. Ключевые отличия

На современном финансовом рынке разница между инвесторами и трейдерами является довольно размытой. Далее мы приведем перечень признаков, которые отличают профессионального трейдера от инвестора:

p, blockquote 10,0,0,0,0 —>

  1. Для профессионального трейдера торговля на валютном рынке является профессией. Валютный рынок для профессиональных трейдеров является основным местом работы, которое занимает большую часть их времени. Инвестированием же можно заниматься, не отвлекаясь от основной работы. Если же человек занимается торговлей на Форекс в свободное от основной работы время, то его нельзя назвать профессиональным трейдером.
  2. На успешность профессионального трейдера напрямую влияют имеющийся опыт и квалификация. Инвестору для выгодного вложения капитала тоже требуются определенные знания, но даже без серьезного опыта он может выгодно вложить капитал. Для того чтобы накопить достаточно опыта, трейдеру необходимо потратить огромное количество времени и сил на торговлю.
  3. Профессиональные трейдеры рискуют значительно больше, чем инвесторы. Согласно имеющейся статистике не более 5% всех трейдеров получает стабильный доход от торговли на валютном рынке. Это связано с тем, что валютный рынок является очень непредсказуемым, из-за чего даже опытные трейдеры далеко не всегда заключают выгодные сделки.
  4. Трейдерам необходимо постоянно проводить анализ ситуации, которая сложилась на рынке для того, чтобы не пропустить оптимальный момент для открытия сделки. Также трейдеру необходимо следить за всеми активными позициями, чтобы закрыть их в нужный момент. Инвестирование же обладает долгосрочным характером, поэтому инвестору необходимо проводить анализ ситуации на рынке лишь в момент создания собственного портфеля.
  5. Профессиональные трейдеры постоянно испытывают сильное эмоциональное напряжение. Это связано с тем, что торговля на валютном рынке требуется постоянного контроля за поведением цены выбранного актива, а также оперативной реакции. Инвестирование не требует молниеносной реакции, поэтому инвесторы находятся в более расслабленном состоянии.

При ответе на вопрос, что вам больше подходит: инвестиции или трейдинг, следует в первую очередь принимать во внимание цели, которые стоят перед вами. Если вы желаете стать действительно успешным трейдером, то вам следует торговать в свободное от основной работы время, чтобы накопить необходимый опыт и навыки. Если же вам необходим дополнительный заработок, то вам лучше всего заняться инвестициями, так как они требуют значительно меньше затрат времени.

p, blockquote 11,0,0,0,0 —>

Преимущества инвестиций на Форекс

Как было сказано выше, большинство начинающих трейдеров, не достигая желаемых результатов, разочаровываются в валютном рынке. Независимо от того, какие именно причины не позволили вам стать успешным трейдером, у вас есть все шансы стать инвестором. Многие начинающие трейдеры решают попробовать свои силы в инвестировании по следующим причинам:

p, blockquote 12,0,0,0,0 —>

  1. Отсутствие необходимости постоянно следить за ситуацией, которая в текущий момент времени сложилась на рынке. Именно эта особенность выгодно отличает инвестиции от трейдинга в глазах новичков, которые не готовы тратить огромное количество времени на мониторинг рынка.
  2. Отсутствие необходимо предсказывать изменение ценового уровня в краткосрочной перспективе. Практика показывает, что создавать точные краткосрочные прогнозы значительно сложнее, чем долгосрочные. Для того чтобы делать успешные инвестиции, достаточно просто освоить анализ основных фундаментальных факторов.
  3. Инвестиции являются источником пассивного дохода, для получения которого вам придется прилагать минимальное количество сил и времени.

Самой простой инвестиционной стратегией является приобретение индекса Dow Jones. Об этом индексе слышал практически каждый, даже если раньше ему не приходилось сталкиваться с финансовым рынком. Dow Jones является ключевым американским индексом, его рост свидетельствует об увеличении уровня активности на рынке США. Этот индекс включает в себя ценные бумаги ведущих американских корпораций, таких Coca-Cola, McDonald’s и т.д. Благодаря тому, что список ценных бумаг, входящих в этот индекс, постоянно пересматривается, Dow Jones всегда показывает положительную динамику.

p, blockquote 13,0,0,0,0 —>

Ознакомившись с графиком изменения этого индекса, вы можете заметить, что единственное существенное снижение этого индекса наблюдалось лишь в период второй мировой войны, а также во время кризиса 2008 года. Остальное время этот индекс показывает уверенный рост. Если вы будете ориентироваться на этот индекс при создании собственного инвестиционного портфеля, вы в среднесрочной перспективе сможете рассчитывать на получение серьезной прибыли.

p, blockquote 14,0,0,1,0 —>

Приобретение ценных бумаг рекомендуется осуществлять в момент коррекции, так как подобный подход позволяет улучшить показатель доходности.

p, blockquote 15,0,0,0,0 —>

Прекрасным вариантом инвестирования для начинающих трейдеров являются ПАММ-счета. Этот метод капиталовложения является более рискованным, чем инвестиции в индекс Dow Jones, так как итоговый доход напрямую зависит от опыта и квалификации выбранного вами управляющего. Важным достоинством ПАММ-счетов является то, что для того чтобы начать инвестировать, вам потребуется довольно небольшой объем денежных средств. Чтобы сделать капиталовложения в ПАММ-счета более безопасными, рекомендуется уделить особое внимание выбору подходящего управляющего. Предпочтение следует отдавать умеренным ПАММ-счетам, которые обладают относительно небольшой доходностью, но при этом являются максимально безопасными.

p, blockquote 16,0,0,0,0 —>

Еще одним довольно популярным вариантом капиталовложения являются инвестиции в золото. Если вы решили инвестировать в этот драгоценный металл, то вам следует помнить, что стоимость золота с течением времени как падает, так и увеличивается.

p, blockquote 17,0,0,0,0 —>

Поэтому инвестиции в золото являются выгодными только в краткосрочной перспективе. Приобретать этот драгоценный металл рекомендуется сразу после завершения коррекции его стоимости. Максимальный уровень доходности, который могут обеспечить инвестиции в золото, редко превышает 20%.

p, blockquote 18,0,0,0,0 —> p, blockquote 19,0,0,0,1 —>

Выбор оптимального инвестиционного инструмента следует осуществлять в соответствии с собственными предпочтениями. Надеюсь, этот материал помог вам найти ответ на вопрос, что больше подходит новичку: инвестиции или трейдинг.

Трейдеры против инвесторов: кто кого?

В этой статье не будет рассуждений о техническом анализе, математике риска и торговых системах. Вместо этого я попытаюсь максимально простым языком ответить на вопрос: «почему деньги любят ленивых?» В самом деле, миллионы трейдеров создают свои стратегии, пишут по ним автоматические эксперты, а в итоге хорошо, если остаются хотя бы при своих. Напротив, немало европейских и американских пенсионеров сумели без суеты создать миллионные состояния. В чём секрет? Запаситесь терпением, ответ получился весьма объемным.

Что выгоднее быть инвестором или трейдером

Я веду этот блог уже более 6 лет. Все это время я регулярно публикую отчеты о результатах моих инвестиций. Сейчас публичный инвестпортфель составляет более 1 000 000 рублей.

Специально для читателей я разработал Курс ленивого инвестора, в котором пошагово показал, как наладить порядок в личных финансах и эффективно инвестировать свои сбережения в десятки активов. Рекомендую каждому читателю пройти, как минимум, первую неделю обучения (это бесплатно).

Существует немало мифов о том, каков истинный процент успешных трейдеров, т.е. имеющих прибыль из года в год. Если предположить, что по итогам года трейдер с равной вероятностью может быть как в прибыли, так и в убытке, то вероятность 5 прибыльных лет подряд равна (0,5) 5 =3,1%. В реальности прибыльные и убыточные годы могут чередоваться. Но вот результаты конкретных исследований на эту тему. В журнале Financial Analysts Journal (США), т.59, №6 за 2003 г., была опубликована статья «The profitability of day traders». Авторы исследования привели статистику, по которой на американском фондовом рынке не более 20% внутридневных трейдеров хоть раз получали годовую прибыль. Схожую статистику имел Народный банк Китая, когда в июне 2008 г. принял решение о запрете доступа на рынок Forex для розничных клиентов банков. Регулятор мотивировал это решение заботой о финансовом благополучии граждан. Гораздо более шокирующие данные приводятся в статье «The cross-section of speculator skill: Evidence from day trading», опубликованной в журнале Journal of Financial Markets (Нидерланды), т.18, 2020. Информация бралась из результатов внутридневной торговли на Тайваньской бирже в течение 15 лет. В среднем за год внутридневной торговлей занимались примерно 360 тысяч трейдеров. Из них 13% получали прибыль по итогам года, а из этих 13% только 2% получали прибыль из года в год. Это менее 1 тыс. человек из 360 тысяч.

Черепахи против зайцев

Кроме очевидных субъективных причин такой статистики (огромные психологические нагрузки, недостаток дисциплины, чрезмерный риск и т.д.), существует и объективная. До сих пор нет ни одного надёжного метода предсказания рынка. Все торговые стратегии построены на предположении, что будущее цены зависит от прошлого. Это может работать на ограниченных отрезках времени, но чем они длиннее, тем больше рынок подобен статистическому хаосу.

Как на многих примерах иллюстрирует Нассим Талеб, важнейшие события не поддаются прогнозу. Эти случайности, ломающие статистику и формирующую новую реальность, он называет «чёрными лебедями». Трейдер, торгующий по системе, изначально ограничен в своём выборе рамками искусственной теории, оперирующей средними величинами.

Ни одна торговая система не может работать в режиме аномальной волатильности. По этой причине осторожный трейдер, «откусивший» немного прибыли, старается выдержать паузу, опасаясь резких движений рынка. Но рано или поздно его система попадает в болтанку и быстро теряет всю накопленную прибыль. Инвестор же покупает рынок таким, каков он есть, со всеми его «чёрными лебедями». Он не знает, когда и откуда их ждать, но априори готов к их появлению, кормушки расставлены, корм припасен. Случай может «убить» одну валюту или акцию, но он никогда не похоронит всю экономику, за которой стоит мощь бизнеса и авторитет государства (если таковые имеются!). Исключения (как 1917 г. в России) случаются, но они бывают раз в столетие. Интересно сравнить доходность рынков акций в наиболее развитых странах за период более 100 лет.

Арест Майкла Калви и дело Baring Vostok продолжается

Каковы истинные причины ареста Майкла Калви и дела Baring Vostok

В этой таблице показано, во сколько раз вырос бы каждый доллар, инвестированный в рынки в 1900 г. Практически нулевая доходность рынков России и Китая объясняется длительными перерывами в их функционировании. При этом ни по одному из рынков не наблюдается отрицательных величин. Важно учесть, что эти цифры показывают эффективную доходность, полученную с учётом поправок на инфляцию.

За рассмотренный период времени мир пережил 2 глобальные войны и множество кризисов. Разорились миллионы биржевых спекулянтов. Но самая простая из возможных стратегий – «купил и держи» оказалась и самой устойчивой к испытаниям. Легендарный Джесси Ливермор умер в нищете, а пенсионеры путешествуют на дивиденды от акций. В таблице представлены данные не по биржевым индексам, а по широкому спектру акций, отражающие «среднюю температуру по больнице». Рост по индексам, как правило, происходит быстрее, поскольку в их основе — лидеры рынка. Старейший в мире фондовый индекс Dow Jones Industrial Average ведёт свою историю с 1896 г., когда его впервые рассчитали на основе курсов акций крупнейших 12 компаний. За всё время из этого списка остался только General Electric, а число компаний постепенно увеличилось до 30.

График индекса Dow Jones напоминает взлёт ракеты и на нём даже не видно провала времён «Великой депрессии», а ведь тогда казалось, что рынок уже не восстановится. С момента максимальной просадки индекса в 1932 г. его значение выросло в 600 раз. Но главный секрет инвестиционных доходов кроется отнюдь не в самой стоимости акций, хотя и это тоже важно.

При помощи компьютерного анализа было установлено, что вероятность получения убытков при инвестировании в акции индекса DJ на срок 5 лет приблизительно равна 0,25. Это означает, что каждый четвёртый инвестор получит убытки. С одной стороны, риск достаточно велик. Но это не 80-90% убыточных счетов у трейдеров! Зато при инвестировании на срок 25 лет (разумеется, с учётом ребалансировки портфеля при изменении базы расчёта индекса) вероятность получения убытка равна 0,03, т.е. в прибыли будут 97 инвесторов из 100. Если же учесть, что по акциям производится выплата дивидендов, то риск получения общего убытка и вовсе стремится к нулю. Давайте теперь посмотрим, какова доходность индекса DJ с 1896 г., но уже с учётом выплаченных дивидендов. Кстати, как раз период «Великой депрессии» отличался аномально высокой дивидендной доходностью (до 15% годовых) на фоне дешёвых акций. Как говорится, комментарии излишни.

Синица в небе или журавль в руке

Ещё один фактор, о котором почему-то не принято говорить, заключается в уязвимости психики трейдера. Во многом само деление людей на трейдеров и инвесторов – следствие различий их психотипов. Рассудительные и флегматичные инвесторы – противоположность нервным и импульсивным трейдерам. У. Баффет, говоря о главных принципах своей инвестиционной стратегии, подчёркивает, что любая инвестиция делается на годы, так, что если рынок закроется на 5 лет, правильно выбранный актив не станет менее ценным. Напротив, трейдер оставшийся без выхода в интернет, да ещё и с открытыми позициями, испытывает нарастающий стресс. Ещё более тяжёлые последствия наступают при длительных убыточных сериях. Трейдер начинает рано закрывать прибыльные сделки, опасаясь разворота цены, но подолгу терпит убытки, одержим тщетной надеждой, постепенно сливая депозит. Итогом такой торговли становится тяжёлая депрессия и страх перед рынком. Не менее опасна другая крайность – азарт, характерный для лудомании или игровой зависимости.

Иногда на него накладывается убеждение в непогрешимости собственных оценок, особенно при опыте предшествующей успешной торговли. Классический пример – крах старинного английского банка Barings, вызванный действиями старшего трейдера его сингапурского отделения Ника Лисона. Используя средства банка для совершения сделок с фьючерсами на индекс Nikkei, Лисон был абсолютно уверен в своих оценках. Получая убыток за убытком, он всё глубже залезал в долги перед банком, надеясь рассчитаться позднее.

В результате сумма убытков превысила собственный капитал Barings. В 1995 г. банк был продан за 1 английский фунт. Профессиональный психиатр А. Элдер сравнивает поведение проигрывающего трейдера с алкоголизмом, находя между ними множество параллелей. Кстати, даже среди успешных корпоративных трейдеров США высок процент наркоманов, не способных иным способом снять стресс и настроиться на работу. В конечном счёте такой образ жизни полностью разрушает личность и приводит к финансовой катастрофе. Стресс – друг бессилия. Он опасен, когда есть вызов, на который лично у вас нет ответа. Но давайте посмотрим, как работают профи.

Осенью 2008 г. У. Баффетт открыл сделку на покупку XTIUSD по цене 93$. Это контракт на разницу, основанный на цене техасской нефти WTI. Дальнейший обвал цен привёл к минимумам ниже 30$. Это был типичный «чёрный лебедь» Нассима Талеба и мало кто ожидал подобного. Тем не менее благодаря грамотному риск-менеджменту У. Баффетт легко пережил такую просадку и в дальнейшем закрыл покупку с прибылью при цене 105$. Но гораздо интереснее другое. На длинную позицию по этому контракту ежесуточно начислялся своп 18,41$ в расчёте на 1 лот. За 910 дней, в течение которых была открыта позиция, суммарный своп составил 16753$, в то время как прибыль на разнице цен оказалась лишь 12000$. Опытный инвестор «переиграл» множество трейдеров, потерявших огромные суммы сначала на падении рынка, а затем – на его быстром развороте.

Ленивый тест на финансовую грамотность

Проверь себя в тесте на финансовую грамотность

Поскольку подобные ситуации невозможно предсказать и просчитать, консервативный подход предполагает изначальную готовность инвестора к ним, прежде всего с точки зрения риск-менеджмента. Например, в рамках достаточно известного проекта «Masterforex-V» размер лота определяется исходя из максимальной годовой волатильности инструмента. Счёт должен пережить любую экстремальную ситуацию. Второй фактор прибыльного инвестирования – положительный денежный поток, компенсирующий временные убытки от падения цен на активы. На рынке Forex это положительные свопы, на рынке ценных бумаг – дивиденды и купоны.

А что же в России?

С 2003 г. в России ежегодно проводится конкурс «Лучший частный инвестор» (ЛЧИ). Правильнее было бы называть его конкурсом трейдеров-высокочастотников, т.к. многие участники совершают сотни сделок в день. Продолжительность конкурса – 3 месяца, а критериями победы в разное время были как абсолютный доход, так и доходность в процентах. Отпущенное время оставляет участникам только один вариант торговли: внутридневной скальпинг с высоким риском.

Периодически проводятся и другие турниры, причём с ещё более жёстким регламентом. Признанных мастеров трейдинга на российском рынке нет, победители турниров «уходят в тень» и не фигурируют в списках состоятельных людей. Представители брокерских компаний утверждают, что цель турниров – сделать фондовый рынок привлекательным для массового инвестора. В действительности же трейдеры-высокочастотники приносят им намного большую прибыль, чем инвесторы. В апреле 2020 г. в ходе выставки «Биржевая торговля и инвестиции» проводился турнир между 7 трейдерами с большим опытом торговли на Московской бирже. У каждого участника в распоряжении было 2 часа времени и начальная сумма 200 тыс. р. Победителем стал А. Беритц, совершивший за это время 189 сделок и заработавший 3973 р. или в среднем 21 р. на 1 сделку. Результативность других участников была ещё ниже, что по сумме уже сравнимо с комиссиями российских брокеров.

Продолжаем изучать сервис Penenza

Победители конкурсов ЛЧИ показывают суммарную доходность 6000-11000% за 3 месяца, но признают, что на постоянной основе такая торговля лишена здравого смысла. Так, по словам Наталии Орловой, известной в трейдерских кругах как «Смешинка», её стиль очень рисковый и не предполагает установки стопов. В качестве аргумента в поддержку трейдинга она приводит собственный неудачный опыт инвестирования, когда акции «Юкоса» упали сначала на 30% после ареста П. Лебедева, а затем после ареста М. Хорковского и вовсе началась паника. Аргументация «бери от рынка всё, пока он даёт» популярна и за рубежом, причём не только среди новичков. Так, Ланс Робертс, главный инвестиционный стратег Clarity Financial, придерживается правила: «главное – не обогнать бычий рынок, а минимизировать потери на медвежьем». Например, при помощи коротких сделок, когда падают в цене все активы.

Впрочем, он и сам признаёт, что раскачка рынка и расширение спреда – путь в пропасть, когда «по ту сторону сделки» нет никого. Что касается уже упомянутого А. Беритца, он популярен как эксперт и преподаватель трейдинга, но уже не в состоянии конкурировать с торговыми роботами: «Вообще на рынке остается мало людей — 1%, те которые торгуют спустя 10 лет… Я вижу как меня фронтраннят роботы, когда ставлю на выход 50 или 100 контрактов… С этим ничего не поделаешь. Как погода. Ты же не будешь против ветра что-то делать». И ещё: «Как можно торговать на одном мониторе? Зачем усложнять себе жизнь? Это самоубийство. Пока у меня 6 мониторов». Этим сказано всё. Классический биржевой трейдинг уходит в прошлое, рынками управляют суперкомпьютеры корпораций. За человеком остаётся старая классика: неторопливое и вдумчивое инвестирование, подбор активов, которые остаются на годы.

ТОП-2 лучших русскоязычных бинарных брокеров:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Самый лучший, честный и надежный бинарный брокер. Идеально подходит новичкам и средне-опытным трейдерам.

  • ФинМакс
    ФинМакс

    Лидер по количеству торговых инструментов. Подходит только для трейдеров с опытом!

Эпилог

Мы можем рассуждать лишь о том, что видим. Но как в знаменитом саду камней храма Рёан-дзи, нечто важное всегда скрыто от нашего взора. Крупные инвесторы с их активами практически на виду, они состоят в реестрах акционеров публичных компаний. Трейдеры обладают привилегией невидимки. Вряд ли мы когда-нибудь узнаем главных игроков рынка криптовалют, как и тех, кто торгует миллиардами виртуальных баррелей нефтяных фьючерсов. И всё же, мы должны быть благодарны трейдерам: именно они дают рынку жизнь.

А вы согласны с тем, что в долгосроке инвесторы выигрывают больше трейдеров?

Видео: инвестиции и трейдинг. 7 отличий между инвестором и трейдером

Многие из нас слышат про инвестиции и трейдинг на различных рынках. В чем отличия между этими понятиями, какова разница между инвестором и трейдером?

Сегодня мы подготовили для вас видео ролик, в котором осветили 7 отличий между инвестициями и трейдингом (инвестором и трейдером):

Критерии сравнения

Чтобы сравнение было понятным, давайте выберем 7 основных критериев, по которым и определим разницу:

  1. Сроки владения активом.
  2. Принцип и стратегия работы.
  3. Подход к ограничению убытков.
  4. Расчет доходности и сама доходность.
  5. Время на деятельность.
  6. Необходимость иметь личный капитал и его размеры.
  7. Логика рассуждений при продаже актива.

Сроки владения активом

Инвестиции в различные рынки и трейдинг отличаются по срокам владения активами. Инвесторы, как правило, вкладывают капитал на долгосрочную перспективу: 5, 10 или более лет. Инвестиции – это процесс владения акциями, облигациями, товарно-сырьевыми и другими активами.

Трейдеры же могут совершать до нескольких торговых операций в день. Трейдинг в этом плане – это процесс постоянной спекуляции (покупки и продажи).

Принцип и стратегия работы на рынке

Исходя из долгосрочного владения своими активами, например, на фондовом рынке, инвестор по-своему подходит к процессу их отбора. При инвестициях важно учитывать различные фундаментальные показатели компаний, акции которых вы собираетесь приобрести.

Что учитывает инвестор

Важно учитывать стойкость управленческого персонала к различного рода непредвиденным ситуациям и способность выйти из них. Для инвестора важны такие показатели, как потенциал роста прибыли, прошлая статистика по объему продаж и прибыльности, наличие и количество сильных конкурентов.

[notification type=”help”]Долгосрочному инвестору не важны краткосрочные колебания цен на его активы – он мыслит масштабами месяцев, кварталов, лет.[/notification]

Что учитывает трейдер

Трейдинг предполагает иную схему и принципы работы на рынке. Трейдер, в первую очередь, опирается на инструментарий технического анализа. Дейтрейдеры могут совсем не обращать внимания на фундаментальный анализ, он им просто не нужен.

Зато им важна волатильность – краткосрочные скачки цен на активы, которыми он торгует. В целом, чем больше их диапазон, тем лучше. Также важным при трейдинге может быть новостной фон на рынке, так как он может двигать цены в ту или иную сторону.

Подход к ограничению убытков

При инвестициях минимизировать риски можно с помощью диверсификации: как в «ширину»(вкладывая капитал в различные активы и (или) индустрии), так и в глубину (вложения денег в различные компании одной индустрии).

Для инвестора важным является составление инвестиционного портфеля, который создается на основе личной стратегии работы (консервативной, умеренной, агрессивной).

Трейдер ограничивает свои убытки при помощи постановки стоп-ордеров (stop-loss). Сумма потенциального убытка рассчитывается заранее, до покупки актива, и сравнивается с потенциальной доходностью.

Расчет доходности

Принцип расчета доходности при инвестициях и трейдинге также отличается. Инвестор обычно подводит итоги исходя из годового цикла.

[notification type=”help”]Например, 30% прибыльности годовых считается хорошим результатом. Если больше – еще лучше.[/notification]

Трейдеры чаще применяют схему расчета прибыли исходя из профита от конкретной сделки. Если говорить о потенциальной годовой доходности, то у них она выше, чем у инвесторов. Но и риск потери всего капитала также намного больше.

[notification type=”help”]Трейдер в потенциале может зарабатывать и 1000% за год, но также на протяжении длительного периода работы он может неоднократно «сливать депозит» и начинать все сначала.[/notification]

При трейдинге важно чтобы количество прибыльных сделок за каждый период времени было больше, чем убыточных.

Время на деятельность

Инвестиции предполагают первичное глубокое изучение актива, его фундаментальный анализ. После совершения сделки инвестор может заниматься другими делами, так как он работает «вдолгую».

Время на инвестиции

Достаточно пары часов в день, например, для инвестирования на фондовом рынке, если вы активный инвестор. При небольшом капитале или использовании некоторых других стратегий – еще меньше. Инвестирование не обязательно должно становиться работой, чтобы прокормить вас.

Время на трейдинг

Если трейдер совершает по нескольку сделок в день, то он много времени посвящает трейдингу – техническому анализу, слежению за рынком, новостями и т.п. Трейдинг – это работа для вас, если вы хотите жить с данной деятельности.

Наличие собственного капитала

Само понятие «инвестиции» предполагает, что вы вкладываете свои деньги во что-то. То есть для инвестора наличие собственного капитала обязательно. Разные формы инвестирования предполагают различные минимальные суммы для начала деятельности.

[notification type=”help”]Например, в фондовый рынок фактически можно начать инвестировать с $500, но лучше будет, если вы начнете с $2000-3000.[/notification]

Трейдеры не обязательно иметь собственный (а тем более – большой) капитал. Он может торговать на рынке в качестве сотрудника хедж-фонда или финансового учреждения, используя деньги инвесторов в качестве доверительного управления.

Продажа активов

Логика рассуждения при продаже актива при инвестициях и трейдинге различная. Инвестор продает акции компании в тот момент, когда его не устраивает процент роста прибыльности компании или она остановилась, либо начала терпеть убытки.

При этом у инвестора заранее всегда есть список других потенциальных кандидатов для инвестирования. Он может вложить деньги после продажи предыдущей компании в новую – имеющую более сильный потенциал роста.

Трейдера не интересуют потенциал роста его актива в долгосрочной перспективе – он зарабатывает на краткосрочных скачках цен. Трейдер продает актив просто, чтобы зафиксировать прибыль.

На самом деле разница между трейдером и инвестором не может быть четкой. Некоторые трейдеры, как инвесторы, могут совершать сделки редко, либо вовсе начать инвестировать в другие активы, продолжая торговать на дневных или недельных промежутках.

Мы сегодня разобрали инвестиции и трейдинг – провели небольшой разбор отличия этих понятий по 7 критериям. А кем являетесь вы: трейдером или инвестором? Какие еще отличия в них вы знаете? Напишите об этом в комментариях ниже и поделитесь данной статье в социальных сетях, если она вам показалась полезной.

Платформы бинарных опционов, выдающие бонусы за открытие торгового счета:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Самый лучший, честный и надежный бинарный брокер. Идеально подходит новичкам и средне-опытным трейдерам.

  • ФинМакс
    ФинМакс

    Лидер по количеству торговых инструментов. Подходит только для трейдеров с опытом!

Добавить комментарий